Брокерский счет ВТБ: тарифы, сервис, нюансы — подробный гид для новичков

Внимание! Всё, что вы прочитаете ниже, — это не инвестиционная рекомендация. Я разбираю только факты и делюсь опытом, чтобы вы могли самостоятельно принимать решения и повышать свою финансовую грамотность.

Если вы заинтересовались темой «брокерский счет ВТБ» и задумываетесь, как начать инвестировать в России, то вы в правильном месте! Разберём, что из себя представляет брокерский счет в банке ВТБ, его тарифы, особые условия, плюсы, минусы и важные нюансы, о которых часто забывают новички.

Что такое брокерский счет ВТБ и зачем он нужен

Брокерский счет — это ваш личный инвестиционный кошелёк, только виртуальный. Через него вы покупаете российские акции, облигации, ETF и даже золото. Все ваши сделки проходят через лицензированного брокера, которым в данном случае выступает банк ВТБ.

С брокерским счетом ВТБ можно:

Покупать и продавать российские ценные бумаги и валюту
Инвестировать в золото — кстати, это практически единственный зарубежный актив для частного инвестора из РФ сейчас
Получать купоны и дивиденды
Открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) и получать налоговые бонусы

Как открыть брокерский счет в ВТБ

Всё проще, чем сделать утренний кофе. Открыть брокерский счет ВТБ можно прямо в мобильном приложении банка или на сайте. Для этого нужно быть клиентом ВТБ и иметь действующий счет или карту. После подачи заявки счет откроется за пару кликов — подтверждения через “Госуслуги” сейчас уже не требуют.

Ещё один плюс: если вы планируете открыть бизнес — у ВТБ предусмотрена бесплатная регистрация бизнеса. Так что фрилансерам, ИП и самозанятым будет удобно совместить бизнес и инвестиции.

Что нужно знать перед открытием счета?

Ваши паспортные данные
ИНН (не обязательно, но лучше сразу указать)
Какую валюту будете использовать для расчетов (только рубли или ещё и доллары/юани — в рамках доступной биржи)

Какие тарифы на брокерском счете ВТБ

ВТБ — один из немногих банков, кто держит тарифы на брокерском счете довольно прозрачными.

Тариф «Инвестор» — для тех, кто делает не так много сделок (комиссия от 0,05% за сделки по российским акциям и облигациям, минимум — 10 руб.)
Тариф «Трейдер» — для более активных (от 0,025%, выгоден тем, кто совершает крупные/частые сделки)
Тариф «Премиум» — для премиальных клиентов с крупными оборотами (индивидуальные условия)

Плата за открытие и обслуживание брокерского счета — 0 руб. То есть сам по себе счет бесплатный.

Важно: всегда читайте условия выбранного тарифа и следите, не изменились ли они. У всех брокеров тарифная политика периодически обновляется, особенно в «турбулентные» времена.

Сколько придется платить за сделки?

Комиссия на покупку/продажу акций: от 0,05% на базовом тарифе
Комиссия за сделки с облигациями — аналогично акциям
Комиссия на оборот по валюте — тоже около 0,05%
За хранение бумаг и денег на счете комиссии не взимаются

Есть тариф для начинающих — он автоматически применяется по умолчанию, а если захотите гамать, как трейдер, — переключитесь самостоятельно.

Какие еще сервисы есть у инвесторов ВТБ

Удобное мобильное приложение — всё наглядно и интуитивно понятно, статистика, графики, новости
Доступ к российским акциям и облигациям
Покупка золота на бирже в обезличенном виде
Пополнение/вывод средств удобными способами (из приложения, через кассу банка)
Открытие индивидуального инвестиционного счета (ИИС) — идеально для получения налогового вычета
Квалифицированная поддержка — не «роботы», а настоящие люди. Хотя, конечно, иногда отвечают не так быстро, как хотелось бы 🙂

А раз речь зашла о будущем — знаете ли вы, что ВТБ предлагает пенсионные программы? Подробнее читайте о пенсионных продуктах ВТБ. Это хороший вариант для тех, кто уже задумывается о капитале на пенсию.

Плюсы и минусы брокерского счета ВТБ

Плюсы:

Полная интеграция с банковским приложением
Быстрое зачисление денег
Много вариантов ввода — можно даже через ВТБ платежный стикер — удобно, если забыли карту, а заплатить надо
Комиссии — одни из самых низких на рынке
Возможность инвестировать исключительно в российские активы, а-ля защищённо от внешних рисков

Минусы:

Нет доступа к зарубежным биржам и бумагам (санкции, всё такое)
Не предусмотрены комиссии за хранение бумаг, но если ничего не делать — нулевой профит
Некоторые инструменты могут быть недоступны в периоды нестабильности («заморожены»), как и у большинства российских брокеров

Если вам сложно разобраться или вы боитесь повторить ошибки других инвесторов, лишиться денег в пике или получить переплату, советую повысить вашу финансовую грамотность — например, прочитайте материалы на сайте Кредита Нет. Банкротство физических лиц. Здесь много полезного не только об инвестициях, но и о том, как избежать долговых ям.

Какие есть риски для инвестора ВТБ?

Давайте откровенно: риски всегда есть! Вот пара самых частых:

Риск потери капитала — если выбранные бумаги резко упали в цене
Риск заморозки актива — если эмитент оказался под санкциями или биржа прекратила операции определёнными инструментами
Технические сбои — время от времени случается у всех брокеров (такой уж у нас век высоких технологий…)
Риск ошибок новичка — без опыта можно легко продать не то, купить не так или забыть про налоговые нюансы

Как минимизировать риски и не попасть впросак?

Не вкладывать последние «тушёночные» деньги — инвестируйте только свободные средства
Изучайте подборки экспертов, читайте условия и, если что-то непонятно — спрашивайте у поддержки ВТБ
Диверсифицируйте: акции, облигации, немного — золота (да, через брокерский счет ВТБ купить золото — пару кликов!)
Не забывайте о налогах и возможностях для снижения налоговой нагрузки (ИИС — ваш друг!)

Подведём итог. Кому стоит открыть брокерский счет ВТБ?

Брокерский счет ВТБ идеально подойдёт:

Новичкам и тем, кто хочет разобраться в инвестициях с нуля
Тем, кто уже пользуется ВТБ как банком — будет удобно, всё в одном приложении
Любителям минимальных комиссий и прозрачности
Тем, кто готов инвестировать только в российские активы, облигации и золото

А вот если вы мечтаете инвестировать в зарубежные акции — ВТБ тут не поможет, зато для стабильного портфеля российских бумаг и валютных сбережений — это отличный выбор с поддержкой одного из крупнейших банков страны.

Полезные ссылки и дополнительные возможности

Если параллельно с открытием брокерского счета вас интересуют:

Оформление бизнеса — регистрация бизнеса в ВТБ бесплатно
Пенсионное планирование — пенсионные продукты ВТБ
Удобные платежи без карты — ВТБ стикер
Как избежать долгов — Кредита Нет

Всё ещё сомневаетесь?

Лучшее время начать прокачивать свою финансовую грамотность — прямо сейчас! Оставайтесь шустрыми, следите за тарифами, не гонитесь за быстрой прибылью и не забывайте: брокерский счет — мощный инструмент, если знать, как им пользоваться.

Ссылки по теме: